中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京6月10日訊 中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日披露《深圳證監(jiān)局關(guān)于對(duì)銀泰證券有限責(zé)任公司采取出具警示函措施的決定》。

經(jīng)查，銀泰證券有限責(zé)任公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別資管產(chǎn)品整改不到位，資管產(chǎn)品計(jì)提減值不充分。二是資產(chǎn)管理部門(mén)人員配備不符合規(guī)定且個(gè)別人員從事業(yè)務(wù)獨(dú)立性不足。三是私募資產(chǎn)管理相關(guān)制度不完善，關(guān)聯(lián)交易管理制度未對(duì)投資托管人進(jìn)行約定，未建立債券投資交易對(duì)手管理相關(guān)制度。四是股票投資備選池入池、股票庫(kù)建立和維護(hù)、交易指令管理不規(guī)范。五是風(fēng)控合規(guī)管理不到位，集中交易室未有效監(jiān)控、個(gè)別風(fēng)控指標(biāo)未納入系統(tǒng)監(jiān)控、缺少個(gè)別季度壓力測(cè)試報(bào)告等。

此外，銀泰證券有限責(zé)任公司的基金銷售業(yè)務(wù)存在從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位，部分基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于基金管理人作出的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果的情況。

【資料圖】

上述情形違反了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)，簡(jiǎn)稱《管理辦法》）第十條第一款第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)，第四十三條，第五十八條，第六十條第一款，第六十一條以及《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）第八條第（四）項(xiàng)、第三十條第二款和《關(guān)于實(shí)施的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào)）第十一條、第十七條的規(guī)定。根據(jù)《管理辦法》第七十八條、《銷售辦法》第五十三條，深圳證監(jiān)局決定對(duì)銀泰證券有限責(zé)任公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

相關(guān)法律法規(guī)：

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）凈資產(chǎn)、凈資本等財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

（二）法人治理結(jié)構(gòu)良好，內(nèi)部控制、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理制度完備；

（三）具備符合條件的高級(jí)管理人員和三名以上投資經(jīng)理；

（四）具有投資研究部門(mén)，且專職從事投資研究的人員不少于三人；

（五）具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施、信息技術(shù)系統(tǒng)；

（六）最近兩年未因重大違法違規(guī)行為被行政處罰或者刑事處罰，最近一年未因重大違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，無(wú)因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形；

（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

證券公司、基金管理公司、期貨公司設(shè)立子公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并由其投資研究部門(mén)為子公司提供投資研究服務(wù)的，視為符合前款第（四）項(xiàng)規(guī)定的條件。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)行凈值化管理，確定合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，真實(shí)公允地計(jì)算資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十八條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全與私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的投資者適當(dāng)性、投資決策、公平交易、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、投訴處理等管理制度，覆蓋私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、募集、研究、投資、交易、會(huì)計(jì)核算、信息披露、清算、信息技術(shù)、投資者服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)，明確崗位職責(zé)和責(zé)任追究機(jī)制，確保各項(xiàng)制度流程得到有效執(zhí)行。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六十條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確投資決策流程與授權(quán)管理制度，建立、維護(hù)投資對(duì)象與交易對(duì)手備選庫(kù)，設(shè)定清晰的清算流程和資金劃轉(zhuǎn)路徑，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶日常交易情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施和投資交易復(fù)核程序，保證投資決策按照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定以及合同約定執(zhí)行。

投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立、客觀地履行職責(zé)，重要投資應(yīng)當(dāng)有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六十一條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)和全程管理。

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資對(duì)象、交易對(duì)手開(kāi)展必要的盡職調(diào)查，實(shí)施嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理和交易額度管理，評(píng)估并持續(xù)關(guān)注證券發(fā)行人、融資主體和交易對(duì)手的資信狀況，以及擔(dān)保物狀況、增信措施和其他保障措施的有效性。出現(xiàn)可能影響投資者權(quán)益的事項(xiàng)，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取申請(qǐng)追加擔(dān)保、依法申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）本辦法第七條規(guī)定的條件；

（二）有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（三）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國(guó)家金融監(jiān)督管理部門(mén)的規(guī)定；

（四）負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2，部門(mén)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并加大對(duì)存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵(lì)安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

以下為原文：

深圳證監(jiān)局關(guān)于對(duì)銀泰證券有限責(zé)任公司采取出具警示函措施的決定

銀泰證券有限責(zé)任公司：

經(jīng)查，你公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別資管產(chǎn)品整改不到位，資管產(chǎn)品計(jì)提減值不充分。二是資產(chǎn)管理部門(mén)人員配備不符合規(guī)定且個(gè)別人員從事業(yè)務(wù)獨(dú)立性不足。三是私募資產(chǎn)管理相關(guān)制度不完善，關(guān)聯(lián)交易管理制度未對(duì)投資托管人進(jìn)行約定，未建立債券投資交易對(duì)手管理相關(guān)制度。四是股票投資備選池入池、股票庫(kù)建立和維護(hù)、交易指令管理不規(guī)范。五是風(fēng)控合規(guī)管理不到位，集中交易室未有效監(jiān)控、個(gè)別風(fēng)控指標(biāo)未納入系統(tǒng)監(jiān)控、缺少個(gè)別季度壓力測(cè)試報(bào)告等。

此外，你公司基金銷售業(yè)務(wù)存在從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位，部分基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于基金管理人作出的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果的情況。

上述情形違反了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）第十條第一款第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)，第四十三條，第五十八條，第六十條第一款，第六十一條以及《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）第八條第（四）項(xiàng)、第三十條第二款和《關(guān)于實(shí)施的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào)）第十一條、第十七條的規(guī)定。根據(jù)《管理辦法》第七十八條、《銷售辦法》第五十三條,我局決定對(duì)你公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

如對(duì)本行政監(jiān)管措施不服，可在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述行政監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

深圳證監(jiān)局

2023年6月4日