中國經(jīng)濟網(wǎng)北京6月23日訊 國家金融監(jiān)督管理總局近日公布的中國銀保監(jiān)會江西監(jiān)管局2021年行政處罰信息公開表（贛銀保監(jiān)罰決字〔2021〕40號至52號）顯示，江西銀行股份有限公司存在19宗違法違規(guī)事實：未按規(guī)定核定董事、監(jiān)事和高級管理人員年度薪酬方案；未按規(guī)定審批重大關聯(lián)交易；內(nèi)控管理不到位，以優(yōu)惠利率發(fā)放關聯(lián)自然人貸款；向關系人發(fā)放信用貸款；借新還舊、以貸還貸、以貸還息掩蓋不良；違規(guī)處置不良，五級分類不準確；以本行出資、企業(yè)代持方式隱匿不良；投資收益違規(guī)處置不良；浮利分費；員工個人消費類貸款資金違規(guī)流入股市；個人綜合消費類貸款約定用途為購房；銀行資金違規(guī)用于購地；銀行資金違規(guī)投向股市；銀行授信資金用于企業(yè)增資；向“四證”不全項目提供融資；資本計提不足；信貸資產(chǎn)虛假出表；入股資金來源于信貸資金；信貸資金違規(guī)用于購買本行股權(quán)。

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江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條對該行罰款810萬元。

陳曉明對江西銀行股份有限公司入股資金來源于信貸資金的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

吳洪濤對江西銀行股份有限公司違規(guī)處置不良，五級分類不準確；以本行出資、企業(yè)代持方式隱匿不良；銀行資金違規(guī)投向股市；信貸資產(chǎn)虛假出表的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處30萬元罰款。

徐繼紅對江西銀行股份有限公司借新還舊、以貸還貸、以貸還息掩蓋不良；違規(guī)處置不良，五級分類不準確；以本行出資、企業(yè)代持方式隱匿不良的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處15萬元罰款。

程宗禮對江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)投向股市的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

黃小華對江西銀行股份有限公司員工個人消費類貸款資金違規(guī)流入股市的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

張斐對江西銀行股份有限公司員工個人消費類貸款資金違規(guī)流入股市的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

萬俊英對江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)用于購地的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

馮亮對江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)用于購地的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

梅澤華對江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)用于購地的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

敖革新對江西銀行股份有限公司銀行授信資金用于企業(yè)增資的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款

章永勝對江西銀行股份有限公司向“四證”不全項目提供融資的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

吳軍對江西銀行股份有限公司信貸資金違規(guī)用于購買本行股權(quán)的違法行為負直接責任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對其警告，處5萬元罰款。

相關法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒有違法所得的，處以十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)批準發(fā)行金融債券或者到境外借款的；

（二）未經(jīng)批準買賣政府債券或者買賣、代理買賣外匯的；

（三）在境內(nèi)從事信托投資和股票業(yè)務或者投資于非自用不動產(chǎn)的；

（四）向境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的；

（五）向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的；

（六）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報表的；

（七）拒絕中國人民銀行稽核、檢查監(jiān)督的；

（八）出租、出借經(jīng)營許可證的。

以下為原文：